איך זה עובד
תכנון פיננסי הוא תהליך מסודר בשישה שלבים. כך נראה כל שלב, כמה זמן הוא לוקח ומה נדרש מכם.
- 1
היכרות
מבינים מי אתם, מה חשוב לכם ומה המטרות שלכם.
- 2
איסוף
מרכזים במקום אחד את כל הנתונים והמסמכים הפיננסיים.
- 3
ניתוח
בודקים מה קיים, מה חסר ואיפה יש חשיפה מיותרת.
- 4
תוכנית
בונים תוכנית ברורה עם צעדים שאפשר לבצע.
- 5
יישום
מלווים אתכם בביצוע הצעדים, אחד אחרי השני.
- 6
מעקב
בודקים מדי תקופה שהתוכנית עדיין מתאימה לחיים שלכם.
1. היכרות
- מה קורה
- שיחה פתוחה על המשפחה, העבודה, התחושות סביב כסף והדברים שאתם רוצים להשיג. אין כאן המלצות ואין מוצרים, רק הבנה של התמונה.
- כמה זמן
- שיחה אחת של כשעה.
- מה אתם מביאים
- רק את עצמכם ואת השאלות שיש לכם. אין צורך להכין מסמכים.
2. איסוף
- מה קורה
- מרכזים את כל מה שקיים: חיסכון פנסיוני, קרנות, ביטוחים, חסכונות, הלוואות והכנסות והוצאות. מסדרים הכל בטבלה אחת מסודרת.
- כמה זמן
- בדרך כלל שבוע עד שבועיים, לפי כמה מהר המסמכים מגיעים.
- מה אתם מביאים
- דוחות מהמסלקה הפנסיונית, דוחות שנתיים מגופים מוסדיים, פוליסות ביטוח ותלושי שכר אחרונים.
3. ניתוח
- מה קורה
- בודקים אם הכסף עובד בהתאם למטרות: כפילויות בביטוח, דמי ניהול, רמת סיכון, כיסויים שחסרים והפער בין המצב היום לבין מה שרציתם.
- כמה זמן
- כשבוע, בלי צורך בהשתתפות פעילה שלכם.
- מה אתם מביאים
- תשובות לשאלות הבהרה אם יתעוררו, בדרך כלל בהודעה קצרה.
4. תוכנית
- מה קורה
- מציגים לכם תמונת מצב ותוכנית כתובה: מה כדאי לבדוק, מה אפשר לשנות ובאיזה סדר. כל צעד מוסבר במילים פשוטות, כולל מה אפשר לעשות ומה לא.
- כמה זמן
- פגישה אחת של כשעה, ובדרך כלל פגישת המשך קצרה.
- מה אתם מביאים
- זמן לקרוא, לשאול ולהחליט. אין לחץ להחליט במקום.
5. יישום
- מה קורה
- עוברים על הצעדים שבחרתם אחד אחרי השני, עם הסבר על מה צריך לבקש ממי. ההחלטות והחתימות תמיד אצלכם.
- כמה זמן
- תלוי בהיקף התוכנית, לרוב כמה שבועות.
- מה אתם מביאים
- חתימות וטפסים לפי הצורך, ותשובות מהגופים שמולם אתם עובדים.
6. מעקב
- מה קורה
- פגישת מעקב קבועה לבדיקה אם משהו השתנה: משפחה, עבודה, הכנסה או מטרות. מעדכנים את התוכנית לפי המצב החדש.
- כמה זמן
- בדרך כלל פעם בשנה, או מוקדם יותר כשיש שינוי בחיים.
- מה אתם מביאים
- עדכון קצר על מה השתנה מאז הפעם האחרונה.
המידע באתר הוא כללי ואינו ייעוץ פנסיוני, ביטוחי או פיננסי.