תשואה נומינלית

תשואה נומינלית היא השינוי באחוזים בערך ההשקעה בתקופה מסוימת, כפי שהוא מופיע בדוח, בלי להתחשב בעליית המחירים במשק.

דוגמה להמחשה: אם ערך חיסכון עלה מ-100 ל-104 ש״ח בשנה, התשואה הנומינלית היא 4%. זה נכון גם אם המחירים במשק עלו באותה תקופה.

כדי להבין מה קרה לכוח הקנייה של הכסף, צריך להסתכל גם על תשואה ריאלית. כמו כן, כדאי לבדוק אם התשואה שמוצגת היא לפני או אחרי עלויות כמו דמי ניהול, כי הדבר משנה את המספר.

תשואה היסטורית מתארת את העבר ואינה מבטיחה תוצאה עתידית. כדאי להשוות בין מסלולים לפי אותה תקופה.