מילון מונחים

מונחי חיסכון, פנסיה והשקעות במילים פשוטות.

• גמל להשקעהקופת גמל גמישה שאינה מיועדת דווקא לפרישה, ויכולה לשמש לחיסכון לטווח ארוך.
• דמי ניהול מהפקדהאחוז שנגבה מכל הפקדה חדשה לחיסכון, ולא מהצבירה הקיימת.
• דמי ניהול מצבירהאחוז שנתי שהגוף המנהל גובה מכל הסכום שנצבר בחיסכון.
• המסלקה הפנסיוניתמערכת ארצית שמרכזת מידע על מוצרי הפנסיה, הגמל וההשתלמות של כל אדם.
• הר הביטוחשירות ממשלתי שמרכז מידע על פוליסות ביטוח ומוצרי פנסיה הרשומים על שמכם.
• חשיפה לחו״לאיזה חלק מהחיסכון במסלול מושקע בנכסים מחוץ לישראל.
• חשיפה למט״חאיזה חלק מהחיסכון מושפע משינויים בשערי המטבע, ולא רק משינויים בשווי הנכסים.
• חשיפה למניותאיזה חלק מהחיסכון במסלול מושקע במניות, ולכן משתנה בערכו יחד עם שוק המניות.
• מדד שארפמדד שבודק כמה תשואה התקבלה ביחס לרמת הסיכון שנלקחה.
• מסלול סיכוןקבוצת מסלולים דומים ברמת הסיכון שלהם, שמאפשרת להשוות ביניהם.
• מקדם קצבהמספר שמתרגם את סכום הצבירה בפרישה לקצבה חודשית.
• נזילותעד כמה אפשר להפוך נכס למזומן במהירות ובלי לשלם מחיר גבוה על כך.
• סטיית תקןמדד סטטיסטי שמראה עד כמה התשואות של מסלול התפזרו בעבר סביב הממוצע.
• פוליסת חיסכוןמוצר חיסכון של חברת ביטוח, שהכסף בו מושקע ללא רכיב ביטוחי עיקרי.
• קופת גמלמוצר חיסכון ארוך טווח שמנוהל בידי גוף מוסדי ומושקע לפי מסלול שנבחר.
• קרן השתלמותחיסכון בניהול גוף מוסדי, בדרך כלל מהפקדות עובד ומעסיק, עם הטבת מס בתנאים.
• תזריםהתנועה של כסף נכנס ויוצא לאורך זמן, ומה נשאר בסוף כל תקופה.
• תכנון פיננסיתהליך מסודר שמסתכל על כל התמונה הכספית ומחבר אותה למטרות.
• תשואה נומינליתהשינוי באחוזים בערך החיסכון, בלי להתחשב בעליית המחירים.
• תשואה ריאליתהשינוי בכוח הקנייה של הכסף, אחרי שמנכים את עליית המחירים.

המידע באתר הוא כללי ואינו ייעוץ פנסיוני, ביטוחי או פיננסי.